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標題: ［防制洗錢］金融機構防制洗錢辦法相關法令宣導事項 [打印本頁]

作者: legal 時間: 2017-7-3 14:24
標題: ［防制洗錢］金融機構防制洗錢辦法相關法令宣導事項

金管會訂定「金融機構防制洗錢辦法」及修正有關規定

金融監督管理委會(下稱金管會)依據洗錢防制法第7條第4項前段等規定之授權，已訂定「金融機構防制洗錢辦法」(下稱本辦法)，並修正「銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項」

且更名為「銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點」(下稱本控制要點)，將於近日發布施行。

洗錢防制法於105年12月28日修正公布，自106年6月28日起施行。依洗錢防制法規定，各目的事業主管機關應就確認客戶身分、紀錄保存、大額通貨交易及疑似洗錢或資恐交易

申報等事項訂定授權辦法。因此金管會經整併現行本注意事項有關確認客戶身分及紀錄保存之規定，以及「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」之內容，

並邀集相關部會及各金融同業公會討論後，訂定本辦法。重點如下：

一、金融機構應於客戶開戶時，執行確認客戶身分程序，包括應請客戶提供身分證明文件，以辨識及驗證客戶身分，並瞭解客戶開戶的目的、性質（例如帳戶未來可能之交易等）及

身分背景資訊。另對於法人或團體客戶，金融機構尚須取得客戶之章程並瞭解客戶的控制權架構及實質受益人（指對客戶具最終控制權的自然人）。此外，客戶完成開戶後，金

融機構亦須對客戶資料持續審查，並適時請客戶更新相關資訊。(本辦法第三條及第五條)

二、金融機構確認客戶身分及對客戶身分之持續審查，應視風險程度，決定其執行強度，如經評估屬較高風險情形，應向客戶瞭解或取得更多資訊及文件，並採行適當管理措施。

另對於來自洗錢或資恐高風險國家或地區之客戶，亦應採行與其風險相當的強化措施。(本辦法第六條)

三、參考國際立法例，要求金融機構應檢核客戶是否為國內外或國際組織重要政治性職務人士，或經指定之制裁對象，且檢核範圍應擴及法人或團體客戶之實質受益人及高階管理人員。

(本辦法第八條及第十條)

四、有關過去與政府機關等對象因法令規定或契約關係所生之應收應付款項，得免申報大額通貨交易之規定，為免金融機構尚須判斷相關款項是否係因法令規定或契約關係所生，並兼

顧相關風險之控管，本辦法將該規定修正為存入政府機關等機構所開立帳戶之款項，均為可免申報之交易。

鑒於原訂於本注意事項之確認客戶身分及紀錄保存規定均已移列本辦法，為免重覆規範，爰於本控制要點刪除有關規定。另金融機構依洗錢防制法第六條規定亦須訂定防制洗錢注意

事項，為使本注意事項與金融機構訂定之防制洗錢注意事項有所區別，並考量本次修正後之內容主要在規範適用機構之內部控制，且適用對象已擴及電子支付機構及電子票證發行機構，

爰將規定名稱修正為「銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點」。本控制要點主要修正重點如下：

一、要求金融機構完成或更新洗錢及資恐風險評估後，應將風險評估報告送本會備查。另並明定金融機構董(理)事會應對確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終

責任。（修正規定第七點）

二、為避免防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管受資格條件限制，導致人員異動時相關職務懸缺時間過久，爰增訂該等人員得於充任後三個月內符合所需資

格條件，以利防制洗錢及打擊資恐相關事務之持續推動。（修正規定第十點第二款）

三、考量現行對防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管之在職訓練，係得由各金融機構自行辦理，為兼顧各金融機構辦理訓練之彈性及品質，並強化專責主管

於持續性訓練計畫之責任，爰修正課程認定標準為經專責主管同意之內外部訓練單位所辦課程。（修正規定第十點第四款）

四、鑒於金融機構董（理）事應對防制洗錢及打擊資恐負最終責任，另監察人亦負有監督公司業務執行之職責，爰增訂該等人員亦應接受相關訓練。（修正規定第十點第六款）

本次相關法規之訂定及修正，主要是為了健全我國防制洗錢及打擊資恐機制，以保障民眾及社會的安全及安定。金管會後續將請各公會辦理相關法規說明會，並請金融機構加強員工訓

練及對客戶宣導，以妥善執行相關機制，其中涉及須請民眾配合提供文件或資訊部分，也希望社會大眾能瞭解並共同支持，協助金融機構落實防制洗錢措施，為整體社會的安全及秩序，建

立完善防護網。

*相關附件：

附件1：「金融機構防制洗錢辦法」草案總說明及逐條說明

附件2：「銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點」修正草案總說明及對照表

聯絡單位：銀行局法規制度組

附件2銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點修正草案.pdf (310.75 KB, 下載次數: 6811)

附件1：「金融機構防制洗錢辦法」草案總說明及逐條說明.pdf (244.46 KB, 下載次數: 6825)

[宣導海報]支持洗錢防制.png (246.75 KB, 下載次數: 933)

[宣導海報]防制洗錢全員到齊.jpg (447.99 KB, 下載次數: 955)

[宣導海報]出境入境誠實申報.jpg (501.3 KB, 下載次數: 935)

[宣導海報]防制洗錢國家向前.jpg (907.44 KB, 下載次數: 952)

洗錢防制新法(eDM).jpg (1.14 MB, 下載次數: 993)

洗錢防制新法(eDM)

[選導語音]洗錢防制法-3.mp3

954.44 KB, 下載次數: 6003

[選導語音]洗錢防制法-2.mp3

951.18 KB, 下載次數: 5962

[選導語音]洗錢防制法-1.mp3

962.61 KB, 下載次數: 5874

作者: 1609511 時間: 2017-7-4 15:41
資助恐怖行為，簡稱資恐。而資助恐怖行為是很要不得的做法啊...等於協助犯罪=.="

作者: 1392320 時間: 2017-7-5 16:21

1609511 發表於 2017-7-4 15:41
資助恐怖行為，簡稱資恐。而資助恐怖行為是很要不得的做法啊...等於協助犯罪=.=" ...

有問題的髒錢才需要洗錢，打擊洗錢的同時也能打擊犯罪~!

作者: 1387509 時間: 2017-7-7 15:59
http://www.chinatimes.com/newspapers/20170621000116-260205

確實要增加對政治人物及其親近者加強查核，不要總是放任濫用職務之便的政客

作者: 1381562 時間: 2017-7-11 16:24
http://www.appledaily.com.tw/rea ... w/20170706/1154911/
馬上就有銀行遭罰180萬了，看來金管會玩真的~!

作者: 1150473 時間: 2017-7-11 16:28
http://news.pchome.com.tw/living ... 46450856647009.html

地政士即使透過實價登錄查詢不動產的區域行情發現不合理，地政士可以當場告訴客戶「這件不動產買賣因為涉嫌洗錢，本人基於地政士權責不能辦理，並將把本案移送調查局洗錢中心」嗎？到時不是被客戶當場斥責，就是被客戶當場痛毆一頓！

↑看到這樣的可能性還真是替地政士感到無奈

作者: 1387509 時間: 2017-7-13 16:49

1387509 發表於 2017-7-7 15:59
http://www.chinatimes.com/newspapers/20170621000116-260205

確實要增加對政治人物及其親近者加強查核， ...

現在作為洗錢工具的無記名股票也要廢除了，都要改為記名股票

https://udn.com/news/story/7238/2552639

作者: 1327140 時間: 2017-7-24 16:15

1392320 發表於 2017-7-5 16:21
有問題的髒錢才需要洗錢，打擊洗錢的同時也能打擊犯罪~!

以後若再傳出政客把錢藏在海外的醜聞，每傳一次就打臉一次了...表示還不夠嚴苛?或是檯面下仍有為政客開後門?

作者: 1012288 時間: 2017-7-25 15:56

1327140 發表於 2017-7-24 16:15
以後若再傳出政客把錢藏在海外的醜聞，每傳一次就打臉一次了...表示還不夠嚴苛?或是檯面下仍有為政客開後 ...

希望沒給後門，真要給也要做到滴水不漏，不然打臉實在是...腫腫的!

作者: 1609511 時間: 2017-7-26 16:46

1387509 發表於 2017-7-13 16:49
現在作為洗錢工具的無記名股票也要廢除了，都要改為記名股票
https://udn.com/news/story/7238/2552639 ...

賭場贏回的賭金不曉得有沒有文件能證明?
搞不好這類號稱賭錢贏來的包含來路不明的洗錢行為。
畢竟贏的再爽，但是像這樣夾帶大量現金四處走動絕對不是正常邏輯的行為吧=.="

澳門賭場爽「贏回」1200萬　結果1160萬被海關沒收了
http://www.ettoday.net/news/2017 ... 2%E6%94%B6%E4%BA%86

作者: 1392320 時間: 2017-7-27 16:49

1012288 發表於 2017-7-25 15:56
希望沒給後門，真要給也要做到滴水不漏，不然打臉實在是...腫腫的!

台灣好棒！亞太10國唯一脫離APG洗錢追蹤國
http://news.ltn.com.tw/news/society/breakingnews/2144099

這樣算是防制洗錢的成效還不錯嗎?希望台灣能盡早脫離被看做洗錢國家的眼光@@~!

作者: 1150473 時間: 2017-7-28 17:41

1150473 發表於 2017-7-11 16:28
http://news.pchome.com.tw/living/twpowernews/20170705/index-14992546450856647009.html

地政士即使透 ...

這樣講好像很誇張，但是現在台灣太多亂象，常常看的到不講理的人鬧事、打人，近年砍人的事件(還是隨機的)也不斷上演...地政士真是辛苦了

作者: 1392320 時間: 2017-8-7 17:23

1150473 發表於 2017-7-28 17:41
這樣講好像很誇張，但是現在台灣太多亂象，常常看的到不講理的人鬧事、打人，近年砍人的事件(還是隨機的) ...

現在跟以前民風純樸的年代不同，太多瑣碎事情讓人精神緊繃，也太多讓人看了憤恨不平的判決壯大不守法的人的僥倖心態，不少犯罪最終輕判甚至無罪的。

作者: 1387509 時間: 2017-8-8 16:27

1392320 發表於 2017-7-27 16:49
台灣好棒！亞太10國唯一脫離APG洗錢追蹤國
http://news.ltn.com.tw/news/society/breakingnews/2144099

多點正面消息，提升國際良好觀感，也是有助台灣的經濟發展~!

作者: 1327140 時間: 2017-8-9 15:18

1392320 發表於 2017-7-27 16:49
台灣好棒！亞太10國唯一脫離APG洗錢追蹤國
http://news.ltn.com.tw/news/society/breakingnews/2144099

不少捲錢潛逃到中國的...更糟糕的是明知會潛逃卻不盯緊，上面的人不知道是有意還是無知，總讓基層員警只能眼睜睜看著潛逃成功。

作者: 1012288 時間: 2017-8-10 17:20

1392320 發表於 2017-7-27 16:49
台灣好棒！亞太10國唯一脫離APG洗錢追蹤國
http://news.ltn.com.tw/news/society/breakingnews/2144099

台灣的詐騙也很出名...這也很傷國際形象，希望也能加強打擊詐騙犯罪的力道。

引渡回台無罪釋放就不用了，目前台灣司法的判決根本貽笑國際啊...。

作者: 1381562 時間: 2017-8-11 16:25

1012288 發表於 2017-8-10 17:20
台灣的詐騙也很出名...這也很傷國際形象，希望也能加強打擊詐騙犯罪的力道。

引渡回台無罪釋放就不用了 ...

在國內做詐騙被逮到跟在國外詐騙被逮到，辦案的資源不相同，所以才會有罪證不足之類的情況獲判無罪。

正因如此才會有不少年輕子弟加入詐騙，或是在徵才廣告是去國外做客服而且待遇優，覺得還能出國玩卻到那邊才發現是要做詐騙。

作者: 1609511 時間: 2017-8-14 16:47

1381562 發表於 2017-8-11 16:25
在國內做詐騙被逮到跟在國外詐騙被逮到，辦案的資源不相同，所以才會有罪證不足之類的情況獲判無罪。

正 ...

最近台灣的洗錢防制辦法推出後，不少人都被沒收的巨額款項，要說當中有不法所得也不無可能，正好順便造成打擊也不錯~!

作者: 1392320 時間: 2017-8-15 17:23

1609511 發表於 2017-8-14 16:47
最近台灣的洗錢防制辦法推出後，不少人都被沒收的巨額款項，要說當中有不法所得也不無可能，正好順便造成 ...

如果是被沒收的詐騙來的現金，對詐騙集團來說有闖關成功就賺到，沒闖關成功也不會心痛...畢竟不是自己的錢。

作者: 1327140 時間: 2017-8-16 15:32

1392320 發表於 2017-8-15 17:23
如果是被沒收的詐騙來的現金，對詐騙集團來說有闖關成功就賺到，沒闖關成功也不會心痛...畢竟不是自己的 ...

對於被詐騙的受害人來說很痛就是了...!

作者: 1387509 時間: 2017-8-17 15:18

1012288 發表於 2017-8-10 17:20
台灣的詐騙也很出名...這也很傷國際形象，希望也能加強打擊詐騙犯罪的力道。

引渡回台無罪釋放就不用了 ...

台灣對於洗錢犯罪不能放任不管，否則也會影響到外資的投資意願，國內的經濟也會受到影響。

作者: 1150473 時間: 2017-8-18 10:52

1387509 發表於 2017-8-17 15:18
台灣對於洗錢犯罪不能放任不管，否則也會影響到外資的投資意願，國內的經濟也會受到影響。 ...

我也是開始關注這議題後才注意到原來洗錢防制不單單是政府的事情，對未牽涉洗錢行為的一般人而言也是會受到影響的...!
點擊放大

作者: 1392320 時間: 2017-8-18 15:33

1150473 發表於 2017-8-18 10:52
我也是開始關注這議題後才注意到原來洗錢防制不單單是政府的事情，對未牽涉洗錢行為的一般人而言也是會受 ...

詐欺跟毒品以及吸金對百姓衝擊最直接，走私對商業活動的衝擊比較大，合法掩護非法導致受害者最後才知道上了賊船

投資、匯兌變得困難，對商業和民生都有很嚴重的不便利影響...台灣不能再縱容不法份子危害台灣整體經濟了!

作者: 1012288 時間: 2017-8-18 16:03

1392320 發表於 2017-8-18 15:33
詐欺跟毒品以及吸金對百姓衝擊最直接，走私對商業活動的衝擊比較大，合法掩護非法導致受害者最後才知道上 ...

近幾年很多以投資名義的吸金詐騙行為，如果洗錢防制與司法審判都能夠嚴厲制裁不法份子，相信能夠有效降低這類犯罪。
不然做案一次就入手用不盡的錢財(還不會被收走)，關個幾年出來就輕鬆享受人生，誰還在乎什麼前科、蹲幾年牢呢?

作者: 1327140 時間: 2017-8-21 17:22

1150473 發表於 2017-8-18 10:52
我也是開始關注這議題後才注意到原來洗錢防制不單單是政府的事情，對未牽涉洗錢行為的一般人而言也是會受 ...

合法掩護非法的事情常常都在新聞上報導呢

作者: 1609511 時間: 2017-8-22 17:40

1327140 發表於 2017-8-21 17:22
合法掩護非法的事情常常都在新聞上報導呢

例如食安、空汙等重大事件都小罰甚至不了了之嗎...

作者: 1381562 時間: 2017-8-23 14:43

1150473 發表於 2017-8-18 10:52
我也是開始關注這議題後才注意到原來洗錢防制不單單是政府的事情，對未牽涉洗錢行為的一般人而言也是會受 ...

這三種影響方向不管哪個都很糟，不過司法審判也要加油，不然台灣真的會被國際認定是犯罪天堂，對於外交形象來說也是很難看

作者: 1387509 時間: 2017-8-24 17:21

1392320 發表於 2017-8-18 15:33
詐欺跟毒品以及吸金對百姓衝擊最直接，走私對商業活動的衝擊比較大，合法掩護非法導致受害者最後才知道上 ...

台灣在國際上因為某國的打壓已經舉步維艱了，如果經濟環境也沒做起來，國際地位會越來越低，打擊經濟犯罪是必要的!

作者: 1150473 時間: 2017-8-25 16:52

1387509 發表於 2017-8-24 17:21
台灣在國際上因為某國的打壓已經舉步維艱了，如果經濟環境也沒做起來，國際地位會越來越低，打擊經濟犯罪 ...

這次世大運也是讓國際認識台灣的好機會，來自各國的選手再來台比賽期間勢必也會接觸到台灣的各種文化、事物、議題，他們就會跟家鄉的親友圈分享台灣是什麼樣的國家，間接加深各國人民對台灣的認識。

作者: 1327140 時間: 2017-8-28 15:54

1150473 發表於 2017-8-25 16:52
這次世大運也是讓國際認識台灣的好機會，來自各國的選手再來台比賽期間勢必也會接觸到台灣的各種文化、事 ...

讓世界認識台灣，台灣在外交上也會較有辨識度，不會被當作他國的附屬國，而事事莫名其妙的徵詢他國同意

作者: 1392320 時間: 2017-8-28 16:51

1012288 發表於 2017-8-18 16:03
近幾年很多以投資名義的吸金詐騙行為，如果洗錢防制與司法審判都能夠嚴厲制裁不法份子，相信能夠有效降低 ...

吸金詐騙真的很可惡，讓很多人誤信是好的投資選擇，結果血本無歸逼得走投無路。

作者: 1012288 時間: 2017-8-30 16:30

1327140 發表於 2017-8-21 17:22
合法掩護非法的事情常常都在新聞上報導呢

濫用職權的除了洗錢行為之外，也有某交警在交通違規開罰單遇到正妹駕駛就以性騷擾換取免開罰單的例子。

作者: 1381562 時間: 2017-8-31 11:16

1150473 發表於 2017-8-25 16:52
這次世大運也是讓國際認識台灣的好機會，來自各國的選手再來台比賽期間勢必也會接觸到台灣的各種文化、事 ...

不過世大運廣告打了六年，其中也不少莫名其妙的支出，希望政府相關單位能貫徹自己的職責不要縱容浪費稅金疑似落入口袋的行為

作者: 1387509 時間: 2017-9-1 15:01

1012288 發表於 2017-8-30 16:30
濫用職權的除了洗錢行為之外，也有某交警在交通違規開罰單遇到正妹駕駛就以性騷擾換取免開罰單的例子。 ...

又一個敗壞警界形象的有牌照流氓?

作者: 1609511 時間: 2017-9-4 15:52

1381562 發表於 2017-8-23 14:43
這三種影響方向不管哪個都很糟，不過司法審判也要加油，不然台灣真的會被國際認定是犯罪天堂，對於外交形 ...

資金可疑、身分敏感、有職權之便、關係相當親近的都改嚴格審查，讓洗錢困難重重給予強力抑制，

作者: 1327140 時間: 2017-9-5 15:16

1609511 發表於 2017-9-4 15:52
資金可疑、身分敏感、有職權之便、關係相當親近的都改嚴格審查，讓洗錢困難重重給予強力抑制， ...

其實也就只是申報，並不會被抽什麼費用，偷偷挾帶通過的大多有問題。

作者: 1392320 時間: 2017-9-6 15:20

1609511 發表於 2017-9-4 15:52
資金可疑、身分敏感、有職權之便、關係相當親近的都改嚴格審查，讓洗錢困難重重給予強力抑制， ...

資恐=資助恐怖主義
但願洗錢防制能有效抑制這樣的行為，避免讓台灣也陷入恐怖主義的活動範圍，搞得人人自危。

作者: 1609511 時間: 2017-9-7 13:55

1327140 發表於 2017-9-5 15:16
其實也就只是申報，並不會被抽什麼費用，偷偷挾帶通過的大多有問題。

有時只是不懂，尤其對於初次出國的人來說~!
最近的泰國曼谷機票抽獎活動，我就有兩個沒出過國的朋友抽到了，看來得跟他們提點做申報了~!
點擊放大

作者: 1150473 時間: 2017-9-8 15:38

1392320 發表於 2017-8-28 16:51
吸金詐騙真的很可惡，讓很多人誤信是好的投資選擇，結果血本無歸逼得走投無路。 ...

將錢交給別人的投資方式真的風險頗大，但是生活忙忙碌碌也沒多少人可以不用工作，全心全力傾注在僅處理自己個人的投資就能安穩過日子。

雖然現在流行賺足資本額就創業，但是小規模的創業競爭者實在太多，沒有壓倒性的勝過他人就很快賠錢收場。
規模較大的需要專業人選一起做，但如果失敗了那負債的金額更是天文數字=.="

作者: 1012288 時間: 2017-9-11 15:53

1381562 發表於 2017-8-31 11:16
不過世大運廣告打了六年，其中也不少莫名其妙的支出，希望政府相關單位能貫徹自己的職責不要縱容浪費稅金 ...

不過世大運結束後的街頭訪問，覺得治安安全又環境乾淨，但也有人覺得前往賽場的交通不夠方便，不清楚該稱呼為台北?台灣?中華民國?但是外國人大致上對台灣似乎評價都還不錯

作者: 1381562 時間: 2017-9-12 15:40

1150473 發表於 2017-9-8 15:38
將錢交給別人的投資方式真的風險頗大，但是生活忙忙碌碌也沒多少人可以不用工作，全心全力傾注在僅處理自 ...

現在小型創業太多了，在競爭者過多的情況下就是低價競爭，甚至虧損賣硬拼看誰先倒。
對於資本不多的小型創業者來說玩不起這摩是自然價格書人遭市場淘汰，又或是鬥到最後雙方都不堪虧損而失敗。

因為吸金詐騙的誘惑力真的很強，讓人覺得可以輕鬆致富低風險而投入資金遭受詐騙。

作者: 1327140 時間: 2017-9-13 16:03

1381562 發表於 2017-9-12 15:40
現在小型創業太多了，在競爭者過多的情況下就是低價競爭，甚至虧損賣硬拼看誰先倒。
對於資本不多的小型創 ...

最近才有人以為只是幫忙順便運送普通物件，因獎勵豐厚還拉攏朋友一起來參與並強調很安全，結果被攔查到物件中毒品而被判刑。
...獎勵豐厚都不覺得奇怪?就這樣想裝作不知情就沒事的僥倖心態萬萬不得啊~!這毒品沒被攔查，又是一樁洗錢前置犯罪了。

作者: 1392320 時間: 2017-9-14 14:36

1381562 發表於 2017-9-12 15:40
現在小型創業太多了，在競爭者過多的情況下就是低價競爭，甚至虧損賣硬拼看誰先倒。
對於資本不多的小型創 ...

如果洗錢防制法能夠提升洗錢犯罪追訴可能性，打擊那些破壞經濟平衡的罪犯，那麼洗錢防制法多少帶來一些不便也是可以接受的~!

作者: 1150473 時間: 2017-9-15 15:39

1327140 發表於 2017-9-13 16:03
最近才有人以為只是幫忙順便運送普通物件，因獎勵豐厚還拉攏朋友一起來參與並強調很安全，結果被攔查到物 ...

這種運毒方式也不是創新手法了，年輕人應該也不至於毫不懷疑被交辦運送的物品是否有問題。

就算沒想到是毒品之類的，但不熟識的人莫名交辦運送物品且給予豐厚獎勵，怎麼想都有問題吧?

畢竟有物流業者可以代辦，如果真得是很重要的物品要盡快送達那也是親送，怎會隨便交給陌生人幫忙運送呢?

作者: 1381562 時間: 2017-9-18 17:01

1327140 發表於 2017-9-13 16:03
最近才有人以為只是幫忙順便運送普通物件，因獎勵豐厚還拉攏朋友一起來參與並強調很安全，結果被攔查到物 ...

莫名其妙被陌生人委託運送，真的不能輕易幫忙送。
對方有運送需求就走正規管道，交給物流業者協助運送就好。
不然裡面也不知道藏了什麼東西，被人刻意陷害也不奇怪(委託違禁品後匿名檢舉)。

作者: 1381562 時間: 2017-9-19 15:23

1327140 發表於 2017-9-13 16:03
最近才有人以為只是幫忙順便運送普通物件，因獎勵豐厚還拉攏朋友一起來參與並強調很安全，結果被攔查到物 ...

一時毫無戒心的善意遭有心人利用，莫名替他人承擔犯罪風險真得是很冤枉。
對方自己沒有拿捏出境的隨身物品限重，請他自己照規定做託運，不要輕易幫忙攜帶。
即使外包裝看起來有一般的物品，也不曉得裡面的東西是否很單純。

作者: 1387509 時間: 2017-9-20 17:06

1381562 發表於 2017-9-19 15:23
一時毫無戒心的善意遭有心人利用，莫名替他人承擔犯罪風險真得是很冤枉。
對方自己沒有拿捏出境的隨身物 ...

說到戒心，雖然跟洗錢防制無關，但順便以使用遙控器方式操作車門鎖的安全漏洞來做舉例。
1.注意附近有沒有人拿著可疑的儀器對著自己的方向接收訊號，藉此成功複製遙控器開啟車門。
2.注意是不是有人靠在車門旁，伺機在上鎖前打開車門讓遙控器上鎖動作無效(車子還是會發出上鎖成功的音效)。

同樣的，行李箱現在也有各種防竊鎖/警鈴、GPS定位，但除了避免損失財物也要小心被人放進違禁品不知不覺替人進行運送(到了目的地後伺機取回)。

作者: 1609511 時間: 2017-9-21 17:26

1392320 發表於 2017-9-14 14:36
如果洗錢防制法能夠提升洗錢犯罪追訴可能性，打擊那些破壞經濟平衡的罪犯，那麼洗錢防制法多少帶來一些不 ...

不法所得能夠有漏洞做飄白，也因為飄白而無法追討回來，洗錢犯罪自然無法抑制，全看洗錢防致新法能發揮多少效用了。

作者: 1012288 時間: 2017-9-22 17:35

1609511 發表於 2017-9-21 17:26
不法所得能夠有漏洞做飄白，也因為飄白而無法追討回來，洗錢犯罪自然無法抑制，全看洗錢防致新法能發揮多 ...

只要可以痛擊地下經濟那就是相當有效了

作者: 1327140 時間: 2017-9-25 16:27

1387509 發表於 2017-8-17 15:18
台灣對於洗錢犯罪不能放任不管，否則也會影響到外資的投資意願，國內的經濟也會受到影響。 ...

外資投資的部分，房地產這塊就不要投資了...不是買來自助，而是做為投資標的轉售賺差價，造成房價攀升=.="
台灣人口就這樣，房子興建的數量其實是供過於求，但價格卻不斷攀升?
就是因為被投資客買去做蚊子館，造成好像供不應求，等待漂亮的價錢做轉售。

作者: 1392320 時間: 2017-9-26 16:28

1327140 發表於 2017-9-25 16:27
外資投資的部分，房地產這塊就不要投資了...不是買來自助，而是做為投資標的轉售賺差價，造成房價攀升=.= ...

錢難賺，不少人投資房地產做出租的方式獲得收入，除了小賺一筆還能間接讓買房成本轉嫁給房客，也能等待時機轉售賺差價。
不過政府也是有對房市做些對策嘗試抑制炒價格情況，幾家歡樂幾家愁~!

作者: 1150473 時間: 2017-9-28 14:51

1609511 發表於 2017-9-21 17:26
不法所得能夠有漏洞做飄白，也因為飄白而無法追討回來，洗錢犯罪自然無法抑制，全看洗錢防致新法能發揮多 ...

以前常在新聞報導聽聞小偷光顧造成現金鉅款與珠寶等遭竊的案件，現在總算明白為什麼沒事會在家種存放這麼大量的現金了...畢竟洗錢最常見的還是現金方式進行，不容易留下記錄被追蹤流向。

作者: 1609511 時間: 2017-9-29 16:33

1150473 發表於 2017-9-28 14:51
以前常在新聞報導聽聞小偷光顧造成現金鉅款與珠寶等遭竊的案件，現在總算明白為什麼沒事會在家種存放這麼 ...

如果是當鋪或交易金額較大的那種店面，備存或還來不及存入銀行的鉅款算是理所當然，但一般家庭這樣做就沒道理了

作者: 1012288 時間: 2017-10-2 17:22

1327140 發表於 2017-9-25 16:27
外資投資的部分，房地產這塊就不要投資了...不是買來自助，而是做為投資標的轉售賺差價，造成房價攀升=.= ...

最近才有欠稅大戶總算被關了，明明很富有卻藉由將前轉移給別人讓自己名下沒有財產卻仍過奢華生活。

作者: 1150473 時間: 2017-10-3 16:46

1012288 發表於 2017-10-2 17:22
最近才有欠稅大戶總算被關了，明明很富有卻藉由將前轉移給別人讓自己名下沒有財產卻仍過奢華生活。 ...

希望能看到更多逃漏稅的被法辦嚴逞，不然沒賺多少前卻還得乖乖繳稅的小老百姓根本被看扁。

作者: 1392320 時間: 2017-10-5 16:17

1150473 發表於 2017-10-3 16:46
希望能看到更多逃漏稅的被法辦嚴逞，不然沒賺多少前卻還得乖乖繳稅的小老百姓根本被看扁。 ...

申請破產但又高調的吃香喝辣，真的是滿滿的挑釁意味，這不法辦個結果出來只會讓更多人效仿相同模式。

作者: 1381562 時間: 2017-10-6 16:09
台灣銀行家／銀行喊苦！防洗錢新制大解析　4面向拉高金融防線

台灣的洗錢防制過去做的鬆散，為了明年的APG第三輪評鑑能夠順利爭取好的成績擺脫落後形象而加強洗錢防制。
做得好不但有面子，也不會因為評鑑不合格而影響經濟發展，對於牽涉到洗錢行為的犯罪數量也會有所減少。

作者: 1381562 時間: 2017-10-11 17:18

1381562 發表於 2017-10-6 16:09
台灣銀行家／銀行喊苦！防洗錢新制大解析　4面向拉高金融防線

台灣的洗錢防制過去做的鬆散，為了明年的APG ...

雖然脫離APG過度追蹤程序，不過明年的APG第三輪評鑑也是個挑戰，實務面希望能做的落實。

作者: 1327140 時間: 2017-10-12 15:59

1381562 發表於 2017-10-11 17:18
雖然脫離APG過度追蹤程序，不過明年的APG第三輪評鑑也是個挑戰，實務面希望能做的落實。 ...

遠東商銀遭駭　賴清德要求金管會：年底前建置資安聯防平台
http://www.appledaily.com.tw/rea ... w/20171012/1221020/

最近遠東商銀遭駭的事件傳出後，各種偵辦進度不斷報導，百姓也各種猜測、擔憂。
還有網友開玩笑亮出剩幾十元的帳戶餘額表示歡迎來盜走他的存款

作者: 1387509 時間: 2017-10-13 17:24

1327140 發表於 2017-10-12 15:59
遠東商銀遭駭　賴清德要求金管會：年底前建置資安聯防平台
http://www.appledaily.com.tw/realtimenews/a ...

希望這資安聯防平台是大有幫助的，不要淪為花費大把經費結果沒什麼用處的平台

作者: 1012288 時間: 2017-10-16 15:36

1327140 發表於 2017-10-12 15:59
遠東商銀遭駭　賴清德要求金管會：年底前建置資安聯防平台
http://www.appledaily.com.tw/realtimenews/a ...

銀行應該嚴以律己的提供專業服務，彰顯公信力，不然這類醜聞著實打擊信譽，讓人卻步無法將財產委託給銀行。

作者: 1150473 時間: 2017-10-17 16:09

1012288 發表於 2017-10-16 15:36
銀行應該嚴以律己的提供專業服務，彰顯公信力，不然這類醜聞著實打擊信譽，讓人卻步無法將財產委託給銀行 ...

以前只想過央行有存款保險，保障銀行倒閉情況時，存戶都還至少能獲得300萬賠付，也就是存款未超過300萬的人是不需要擔心的。
不過隨著科技發達，若銀行無法避免遭駭自然會影響存戶的觀感，轉而存入其他較沒問題的銀行。
存款保險常見問答: http://www.cdic.gov.tw/main_deposit/faq.aspx?uid=59&pid=59

作者: 1381562 時間: 2017-10-17 16:22

1150473 發表於 2017-10-17 16:09
以前只想過央行有存款保險，保障銀行倒閉情況時，存戶都還至少能獲得300萬賠付，也就是存款未超過300萬的 ...

現在中國也要推出銀行破產條例，最大賠付額度將是50萬元(人民幣)，且企業存款可能不賠付。

作者: 1609511 時間: 2017-10-17 16:39

1381562 發表於 2017-10-17 16:22
現在中國也要推出銀行破產條例，最大賠付額度將是50萬元(人民幣)，且企業存款可能不賠付。 ...

活存利息都有上限的，如果不嫌麻煩也是可以在最大賠付額度內分別存入多間銀行，這樣遇到倒閉也不會遭受損失~!

作者: 1392320 時間: 2017-10-18 17:14

1609511 發表於 2017-10-17 16:39
活存利息都有上限的，如果不嫌麻煩也是可以在最大賠付額度內分別存入多間銀行，這樣遇到倒閉也不會遭受損 ...

嗯...不過要有這麼多筆在賠付上限的金額存入多家銀行也不容易，就一般老百姓來說XD

作者: 1327140 時間: 2017-10-18 17:21

1392320 發表於 2017-10-18 17:14
嗯...不過要有這麼多筆在賠付上限的金額存入多家銀行也不容易，就一般老百姓來說XD ...

這麼多錢大多會用在有效投資，畢竟活存的利息趕不上物價，任由持有的現金越來越不值錢也不是好辦法=.="

作者: 1387509 時間: 2017-10-19 16:57

1327140 發表於 2017-10-18 17:21
這麼多錢大多會用在有效投資，畢竟活存的利息趕不上物價，任由持有的現金越來越不值錢也不是好辦法=.=" ...

風險越大，獲利越大，但是一失手就玩完了

作者: 1150473 時間: 2017-10-20 17:11

1609511 發表於 2017-9-21 17:26
不法所得能夠有漏洞做飄白，也因為飄白而無法追討回來，洗錢犯罪自然無法抑制，全看洗錢防致新法能發揮多 ...

行動支付的出現，也讓不法所得減少了，例如在大陸杭州因為行動支付的普及導致搶劫搶不到現金...。

作者: 1381562 時間: 2017-10-23 17:17

1150473 發表於 2017-10-20 17:11
行動支付的出現，也讓不法所得減少了，例如在大陸杭州因為行動支付的普及導致搶劫搶不到現金...。 ...

電子支付這些都是更能明確讓金流有跡可循的系統，政府要查弊端更加如魚得水

作者: 1609511 時間: 2017-10-25 16:11

1327140 發表於 2017-10-18 17:21
這麼多錢大多會用在有效投資，畢竟活存的利息趕不上物價，任由持有的現金越來越不值錢也不是好辦法=.=" ...

比較省事的就是定存了，但是定存也要時常更換密碼與檢視帳戶情況，免得遭盜領都不曉得。
https://www.google.com.tw/search ... 41....0.nP_RMvXd0HA

作者: 1327140 時間: 2017-10-26 17:34

1150473 發表於 2017-10-20 17:11
行動支付的出現，也讓不法所得減少了，例如在大陸杭州因為行動支付的普及導致搶劫搶不到現金...。 ...

這就是不瞭解時代在進步才出的烏龍事吧XD
行動前沒做功課，跑去幾乎沒現金交易的地方跟打搶不到錢

作者: 1392320 時間: 2017-10-27 17:47

1327140 發表於 2017-10-26 17:34
這就是不瞭解時代在進步才出的烏龍事吧XD
行動前沒做功課，跑去幾乎沒現金交易的地方跟打搶不到錢 ...

現在搶劫都是高科技犯罪或是內神通外鬼了，直接駭進銀行、盜領

作者: 1012288 時間: 2017-10-30 13:53

1392320 發表於 2017-10-27 17:47
現在搶劫都是高科技犯罪或是內神通外鬼了，直接駭進銀行、盜領

時代進步，犯罪手法也不同，例如容易變現的遊戲點數也是很常成為詐欺案件的主軸。

作者: 1609511 時間: 2017-10-31 16:11

1012288 發表於 2017-10-30 13:53
時代進步，犯罪手法也不同，例如容易變現的遊戲點數也是很常成為詐欺案件的主軸。 ...

資訊充足能輕易是破遇到詐騙集團的年輕人對於電話詐騙、網路詐騙也開始抱著戲弄心態，時常有年輕人自拍、錄音分享給網友們戲弄詐騙集團的過程

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