［防制洗錢］如提供個人帳戶予不法集團使用，可能成為...

歐付寶官方管理員

民眾如提供個人帳戶予不法集團使用，可能成為刑法詐欺罪之幫助犯
    依105年12月28日修正之洗錢防制法第15條規定，冒名或以假名向金融機構申請開立帳戶、以不正方法取得他人向金融機構申請開立之帳戶等行為，
均可能面臨刑事責任。因此金管會銀行局加強宣導，民眾勿將國民身分證、存摺、存款帳號、提款卡及密碼提供或借予他人使用，以免因此面臨刑事責任。

       經由民間司法改革基金會，搜尋台北、新北、桃園、台中、高雄等地方法院，民國102年關於詐欺的案件（以關鍵字「被告因詐欺案件&
幫助犯&帳戶」進行搜尋）共發現1,529件案件，其中判決有罪1,495件，有罪率將近98%，僅有34件獲判無罪。
這些有罪判決的案件，多是因為以下判決理由：
衡諸經驗法則，認為金融存款帳戶事關個人財產權益之保障，與存戶之存摺、提款卡及密碼結合後更具專屬性及私密性，多僅本人始能使
用，縱偶有特殊情況需將存摺、提款卡及密碼交付他人者，亦必係與該收受之人具相當信賴關係，並確實瞭解其用途，益無任意交付予未曾謀
面他人使用之理。是依一般人之社會生活經驗，若見非親非故之他人不以自己名義申辦金融機構帳戶，反向陌生人收集作為不明用途使用或流
通，就金融帳戶資料可能供為詐欺等不法目的之用，當有合理之預期。且詐騙集團以蒐集他人帳戶資料作為詐欺之轉帳人頭帳戶，業已經報章
媒體多所披露，並屢經政府及新聞為反詐騙之宣導。是可認被告其可預見所提供之帳戶資料極可能供作犯罪之用，卻仍將之交付予身分不明之
陌生人，任令其作為不法犯罪行為之取財工具，堪認能預見其發生且發生顯不違反其本意，主觀上當具幫助詐欺之不確定故意，被告辯稱其主
觀上並無幫助詐欺取財之認識云云，顯無足稽。

洗錢防制法第十五條規定：
收受、持有或使用之財物或財產上利益，有下列情形之一，而無合理來源且與收入顯不相當者，處六月以上五年以下有期徒刑，得併科新臺幣
五百萬元以下罰金：
一、冒名或以假名向金融機構申請開立帳戶。
二、以不正方法取得他人向金融機構申請開立之帳戶。
三、規避第七條至第十條所定洗錢防制程序。
前項之未遂犯罰之。

※相關法規網址：http://law.moj.gov.tw/Law/LawSearchResult.aspx?p=A&t=A1A2E1F1&k1=%E6%B4%97%E9%8C%A2%E9%98%B2%E5%88%B6%E6%B3%95

1392320

1150473 發表於 2017-10-30 14:09
掉過存摺，補辦完後發現舊存摺壓在車廂的雨衣底下...白花補辦工本費用了QWQ
不過與錢有關的東西一旦出了 ...

個資、金前相關的都很重要，就算是閒置存放沒什麼去動的重要文件也要定期確認是否有遺失，免得哪天家裡被不留痕跡的小偷入侵過都不知道。

1150473

1381562 發表於 2017-10-25 16:26
以前去銀行辦事後掉了包包，證件跟銀行存摺與印章都在裡頭，緊張死了!

話說有信用卡的情況下確實不會想 ...

掉過存摺，補辦完後發現舊存摺壓在車廂的雨衣底下...白花補辦工本費用了QWQ
不過與錢有關的東西一旦出了差錯還是要快速果決的優先處理，補辦的工本費用就當作學費了~"~

1012288

1381562 發表於 2017-10-25 16:26
以前去銀行辦事後掉了包包，證件跟銀行存摺與印章都在裡頭，緊張死了!

話說有信用卡的情況下確實不會想 ...

不管是被盜領還是當做人頭戶使用而被警察找上門都很麻煩

1381562

1392320 發表於 2017-10-24 17:24
因為金融卡掉了而申辦新卡，順便問行員有沒有"信用卡"除了可以刷卡又可以提領活存帳戶存款的，可惜目前沒 ...

以前去銀行辦事後掉了包包，證件跟銀行存摺與印章都在裡頭，緊張死了!

話說有信用卡的情況下確實不會想用金融卡做刷卡行為，畢竟刷信用卡才有刷卡金回饋...等優惠。
如果能推出信用卡俱備提款卡的規格就好了~!

1392320

1327140 發表於 2017-10-5 16:26
沒有申辦信用卡又懶的儲值或覺得儲值還不夠便利的人，銀行快付可以隨時隨地儲值且不會出差錯真是很棒 ...

因為金融卡掉了而申辦新卡，順便問行員有沒有"信用卡"除了可以刷卡又可以提領活存帳戶存款的，可惜目前沒這種規格的信用卡...頂多有預借現金的功能(要利息)。

1327140

1387509 發表於 2017-10-20 17:16
台灣還要在更進步才適合這麼做吧?違章建築、招牌隨意突出、電線桿嚴重歪斜、路面不平整...等問題，空中無 ...

看來各國因應發展狀況有不同的壓縮成本、送貨時間的形式吧~!

1387509

1150473 發表於 2017-10-19 17:04
講求快速方便之下，物流業也朝空中無人機發展，也有業者研發讓物流司機開車到社區後投放許多機器人四散分 ...

台灣還要在更進步才適合這麼做吧?違章建築、招牌隨意突出、電線桿嚴重歪斜、路面不平整...等問題，空中無人機與陸地上跑的機器人可能都會受損，甚至商品也因此損毀打擊商譽。

1150473

1381562 發表於 2017-10-18 17:19
國外是不用下車直接開入超市內操作機台選購想要的商品送到在輸送帶上，最後做結帳就能直接從輸送帶上將整 ...

講求快速方便之下，物流業也朝空中無人機發展，也有業者研發讓物流司機開車到社區後投放許多機器人四散分送貨物給收件人。
在機器人身上同樣有攝像機記錄過程，遭遇惡徒破壞行搶也都有證據可以逮人。

1381562

1012288 發表於 2017-10-18 17:07
中國也在推行無人商店，不過照那小店面坪數來看似乎並不如國外的概念，因此也有人認為乾動販賣機支援行動 ...

國外是不用下車直接開入超市內操作機台選購想要的商品送到在輸送帶上，最後做結帳就能直接從輸送帶上將整袋商品提入車內帶走。
而樓上是少數人員使用起重機之類的工具將貨物補入機台中，以便機台能持續提供給客人需要的商品。
這方式也沒什麼好賴著不走的…沒有免費冷氣乘涼，後面也會有趕時間的客人按喇叭催促不要擋路。